В русском литературном языке такого слова нет. Но в русском жаргоне есть слово срач 'беспорядок, грязь; грязное, замусоренное место'. Это существительное мужского рода.

Правильно: все в грязи, «жигули» остановились.

Правильно: в грязи, о грязи.

Правилен второй вариант. Подробнее о склонении названий городов и уместности употребления при них слова город (г.) см. в «Письмовнике».

Да, запятая после вводных слов "к сожалению" нужна.

Слово груды входит в состав сказуемого.

Слово боязно отмечено в словарях как разговорное, оно может быть использовано в непринужденной устной речи и при передаче такой речи на письме: мне стало жутко и боязно вдруг. Обратите внимание: слово вдруг не обособляется.

Слово боязливо употребляется как наречие, например: боязливо поглядывать по сторонам; шел, боязливо озираясь. Сказать мне стало боязливо нельзя.

Запятая ставится.