Правильно с прописной: Человек с большой буквы.
Нет необходимости писать эти слова с большой буквы. Основанием для употребления прописной буквы может быть разве что особая стилистическая задача автора текста (ср.: Человек с большой буквы).
1. Возможны оба варианта. 2. «Внучка» в кавычках.